BitLicense: para las empresas que ya están reguladas en el extranjero, Nueva York no está tan lejos

Cuando se introdujo BitLicense en 2015, 15 empresas de cifrado, incluidas algunas internacionales, como Bitfinex de Hong Kong y el Swiss ShapeShift (que opera desde Denver) tuvieron que cesar sus operaciones en Nueva York.

Difícil pero no imposible

El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) ha aprobado a 25 compañías que han estado trabajando en servicios de moneda virtual durante los últimos cinco años. De estos, cuatro se basan o nacieron fuera de los Estados Unidos, incluidos: BitFlyer, con sede en San Francisco fundada en Japón; Bitstamp, con sede en Luxemburgo; Xapo Holdings, con sede en Hong Kong, e ItBit, fundado en Singapur y renombrado Paxos en 2016.

Bitstamp y Xapo estuvieron entre las primeras nueve compañías que solicitaron la licencia junto con Bittrex y MonetaGo con sede en los Estados Unidos en 2015. Las dos primeras lograron obtenerla. Pero el año pasado, en Bittrex y Bitcoin Revolution, la licencia fue denegada, mientras que MonetaGo de Nueva York cerró sus intercambios y reposicionó sus objetivos en el desarrollo de la tecnología blockchain.

Favorecer empresas ya reguladas

BitFlyer, con sede en Tokio, fue la primera entidad internacional en recibir un NYDFS de BitLicense. En el momento de la solicitud, ya estaba regulada por la Agencia de Servicios Financieros de Japón. David Zacks, Director de Cumplimiento de Estados Unidos de BitFlyer, dijo que el hecho de que ya estuviera regulado facilitó el proceso de solicitud para la empresa.

Uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo, Bitstamp, recibió una BitLicense en 2019, cuatro años después de la solicitud. El gerente de operaciones estadounidenses de Bitstamp, Hunter Merghart, dijo que "Bitstamp [ya] estaba regulado por la CSSF en Luxemburgo por varios años.

Creemos que esto, entre otros factores, ha ayudado a demostrar al NYDFS cuán seriamente Bitstamp considera la regulación ". Xapo Holdings, que tenía licencia en 2018, ya realizaba operaciones en Europa en ese momento y Xapo (Gibraltar) Limited estaba regulado por la Comisión de Servicios Financieros de Gibraltar.

Haciendo negocios en Nueva York

Además de un agotador proceso de recopilación de información, BitLicense le costó a Bitstamp hasta $ 100.000 en comisiones y tiempo dedicado a la aplicación. Pero según Merghart, poder atender a clientes en Nueva York ha ayudado a Bitstamp a obtener ingresos y participación en el mercado.

"La obtención de una Bitlicense también ha ayudado a construir relaciones y asociaciones con otras compañías de alta calidad que están ingresando al sector de las criptomonedas por primera vez pero se sienten más cómodas al tratar con entidades reguladas", agregó Merghart.

También para BitFlyer, la licencia para operar en Nueva York fue una oportunidad que ayudó a la compañía a expandir sus operaciones globales. "Estados Unidos es un gran mercado y representa un paso adicional para los intercambios que han crecido internacionalmente, se sienten confiados en sus ofertas y preparación como organización para cumplir con los requisitos reglamentarios locales", dijo Zacks.