En el informe publicado a principios de este mes, la firma de análisis CipherTrace descubrió que los cajeros automáticos de bitcoin a menudo se usaban para enviar fondos a "intercambios de alto riesgo", plataformas comerciales que la compañía considera conocidas por facilitar las actividades delictivas y el lavado de dinero. dinero.
"El porcentaje de fondos enviados a intercambios de alto riesgo por los BATM [cajeros automáticos de bitcoin] de EE. UU. Ha experimentado un crecimiento exponencial, que se duplica cada año desde 2017". lee en el informe. Si bien alrededor del 2017% de las transacciones de EE. UU. Fueron a intercambios de alto riesgo en 2, ese número ahora está cerca del 8%.
"Los cajeros automáticos de Bitcoin son probablemente el próximo gran objetivo regulatorio"
Un cajero automático de bitcoin permite a las personas comprar y vender bitcoins y otras criptomonedas directamente con un intercambio, usando tarjetas bancarias o incluso efectivo. Básicamente, los usuarios no tienen que tener una billetera digital, las máquinas las crean, proporcionando a los usuarios impresiones de las direcciones de la billetera y las claves privadas.
CipherTrace también señaló que la gran mayoría de las transacciones de cajeros automáticos bitcoin de EE. UU. En 2019, alrededor del 88%, enviaron fondos a destinos en el extranjero. "Los cajeros automáticos de Bitcoin son probablemente el próximo gran objetivo regulatorio", predice el informe.
Esto coincide con una explosión en el número de nuevos cajeros automáticos de bitcoin que llegan al mercado. A nivel mundial, hay alrededor de un 60% más de automóviles que el año pasado, según Coin ATM Radar. Otro hecho interesante es que la tasa de instalación se ha duplicado desde principios de 2020.
Aún queda mucho por hacer
Los operadores de cajeros automáticos de Bitcoin insisten en que están haciendo todo lo posible para seguir las regulaciones. Los servicios de cajeros automáticos en los Estados Unidos deben registrarse en la Red de cumplimiento de delitos financieros (FinCEN) como un negocio de servicios monetarios y deben mantener registros de sus transacciones, seguir los protocolos de conocimiento del cliente (KYC) e informar cualquier actividad sospechosa a las autoridades.
Pero hay algunos que evaden las reglas anteriores. En agosto de 2019, un comerciante de bitcoins de 25 años en Los Ángeles se declaró culpable de no registrar su negocio de cajeros automáticos de bitcoins en FinCEN y de que recicló hasta $ 25 millones en fondos delictivos, incluidos los traficantes de drogas.
Además, el año pasado, la policía española informó que una pandilla criminal local involucrada en el tráfico internacional de drogas había eludido los cheques ALD europeos al lavar dinero en efectivo a través de dos cajeros automáticos de bitcoin y al usar cifrado "limpio" para pagar a los proveedores Colombia.
Tom Robinson, cofundador y científico jefe de la compañía de análisis Elliptic, dijo que la nueva guía del GAFI apodada "Regla de viaje" aprobada el año pasado indica que los requisitos más estrictos de ALA / KYC ahora se están implementando en todas las empresas de cifrado en el mundo.
A pesar de esto, Robinson todavía muestra preocupación sobre cuánto es aplicable esta regla a los cajeros automáticos de bitcoin. "La situación ciertamente está mejorando, pero tomará algún tiempo asegurar que estas medidas se apliquen globalmente", dijo.
